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银保监会披露罚单统计 涉及信托机构的共有18起 罚没金额合计超6000万元

自资产管理新规出台以来,信托业的监管形势日益严峻,合规运作已成为信托业的共识,特别是在今年严格监管的情况下。根据中国银监会官网披露的罚款统计,截至今年12月26日,涉及信托机构的案件有18起,值得注意的是,由于罚款和没收总额超过6000万元...

自资产管理新规出台以来,信托业的监管形势日益严峻,合规运作已成为信托业的共识,特别是在今年严格监管的情况下。根据中国银监会官网披露的罚款统计,截至今年12月26日,涉及信托机构的案件有18起,值得注意的是,由于罚款和没收总额超过6000万元。

年,本年度信托票据的数量和金额远远高于往年。据悉,2020年,共有11家信托公司被罚款,涉及金额超过1800万元;2019年,共有29家公司被罚款,涉及金额2700万元。

其中,四川信托的罚款金额创信托行业最高纪录,达到3490万元。此外,华奥国际信托建行信托被跟踪,分别被罚款566万元和400万元。

从处罚原因来看,四川信托因违规发展固有贷款和信托业务、资金流向股东及其关联方等13项违规行为受到处罚;违反规定开展固有贷款业务的;违规开展非标准资金池等影子银行业务。

华奥国际信托因违规承诺信托本金和收益、部分信托计划的风险控制和后续管理、严重违反审慎经营规则等9项违规行为受到处罚,非法引入非金融机构以促进信托计划;2011655年,建行信托因未经批准设立两个非金融子公司而被罚款。此外,在受到处罚的信托公司中,一些公司已收到两次罚款。例如,兴业信托中海信托在半年内收到了两张船票。其中,兴业信托未有效履行尽职调查管理职责,未严格执行承销内控要求,两次被罚款380万元;中海信托因两项业务的内控措施和统计错误被罚款,共罚款120.2万元,罚款金额为655次,北京云庭律师事务所律师魏广林在采访时表示,本年度对信托机构处罚的原因主要集中在对委托推广机构的管理、信息披露、产品和业务合规性、公司治理等。

魏广林进一步表示,随着近年来信托产品持续逾期,监管部门也在逐步出台相关管理措施,加强对信托业的监管和处罚。因此,后续类似监管措施将标准化和规范化。

在资产管理新法规过渡期结束前不到一周,信托业在向更高质量和合规发展的转型中仍面临诸多挑战。对此,北京财富管理行业协会特约研究员、内蒙古银行战略研究部总经理杨海平说,部分信托公司转型仍面临三大困难:一是股票业务风险滞后,因此,他们无法拓展新业务;二是经营资格限制。根据监管规定,新业务的启动与监管评级、公司资本实力和净资本管理能力有关。部分信托公司风险敞口和资金实力不足,评级下调,难以开展新业务;第三,传统业务结构下的人员素质不能适应业务转型。

杨海平指出信托行业对员工素质有较高的要求。根据新的资产管理条例,它对信托业的资本和资产方面产生了影响。原有的一些业务模式没有建立,新的业务模式对业务团队和风控团队有更高的要求。一些信托公司面临“老业务做不到,新业务做不到”的困境,团队重建压力很大,建议将信托业转型和高质量发展纳入整个金融机构深化改革的框架。一是推进信托公司兼并重组,增资扩股,引进战略投资者;二是以市场化、法制化推动股票风险化解,打一场化解股票风险的硬仗;第三,围绕实体经济和客户财富管理的需求推动业务创新;第四,积极推进管理改进,包括战略管理、风险管理、薪酬激励机制等。

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