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家族信托规模较年初增长80.29% 连续四个季度持续上升

随着中国高净值人群的不断增长,对财富继承的需求逐渐凸显,家族理财办公室也得到了发展和扩大。12月22日,由洪虎百家庭办公室和亚洲银行家联合出版的《家庭财富管理和家庭办公业白皮书》显示,在CVID-19的阴影下,全球家庭财富管理行业仍保持增长...

随着中国高净值人群的不断增长,对财富继承的需求逐渐凸显,家族理财办公室也得到了发展和扩大。12月22日,由洪虎百家庭办公室和亚洲银行家联合出版的《家庭财富管理和家庭办公业白皮书》显示,在CVID-19的阴影下,全球家庭财富管理行业仍保持增长势头,内部管理效率更高,投资也更高。税务规划、资产保护等。第二代教育领域出现了新的趋势变化。

根据中国信托登记有限公司发布的数据,截至2020年底,中国家庭信托规模较年初增长80.29%,连续四个季度上升,环比增长11.2%, 8.34%,分别为35.94%和10.09%“目前的家族理财行业与十年前的信托行业类似,预计未来十年将迎来一场大爆发,因此,更需要以开放的心态学习西方家族理财行业的经验,同时也应该充满中国人的感情,立足中国国情,争取中华民族的历史和精神权益,做好中国品牌和一代又一代中国人品牌背后的传承工作。“洪湖白石全球家族理财办公室主席说。

中国家族理财办公室的接受度正在逐渐提高

记者在白皮书新闻发布会上了解到,从现在到2029年,全球价值近8.6万亿美元的财富将面临代际转换家庭将面临财富继承的挑战。大多数家庭没有为平稳过渡做好充分准备。Moore Stephens调查发现,38%的家庭仍然没有继任计划。

在影响力投资和慈善方面,利用财富的积极影响开始受到全球超高净值人士的更多关注。可持续投资和影响力投资将成为未来全球家庭财富管理行业的焦点。

亚洲银行家集团董事兼大中华区总裁于思宇表示,目前,中国客户在寻求财富增长的同时更注重社会反馈。因此,私人财富管理机构应制定更高的标准和更透明的商业模式,以满足客户需求。

根据坎普登财富(Campden wealth)发布的《2020年中国家族理财办公室调查》,中国超高净值人士对家族理财办公室服务的认知和接受度正在提高。数据显示,中国当代掌管家庭财富的平均年龄为55岁,18%的家庭财富领导者年龄在65岁以上。中国将在未来10年向下一代转移17万亿元财富,在未来20年向下一代转移42万亿元财富,在未来30年向下一代转移78万亿元财富,白皮书还提到,鉴于疫情复苏的不确定性增加以及全球地缘政治环境的挑战,家族理财办公室对未来的投资前景持谨慎态度。在一些发达市场,利率接近零甚至为负,收入回报保持在较低水平,家族理财办公室和私人银行面临着资产配置逐渐改变的局面。

家族信托的巨大潜力

在白皮书的调查中,许多机构,五矿信托建行信托、招商银行私人银行等表示,受疫情刺激,超高净值客户加深了对确保财富安全、尽快实施财富继承安排的必要性和紧迫性的认识,导致家族信托业务在2020年快速发展,同时认为,选择家庭信托的客户身份更加多元化,年龄结构趋于年轻化。

此外,中国在慈善领域与发达国家相比还有很大差距。根据哈佛大学肯尼迪学院2018年对全球慈善事业的研究,以荷兰、瑞士和美国为代表的欧美国家慈善资产占GDP的比例远远领先于世界其他国家,我国慈善资产占GDP的比重仅为0.1%。在慈善方面,我国与发达国家的慈善事业相比还有很多差距。

但值得注意的是,自2016年《慈善法》颁布以来,慈善事业特别是慈善信托在我国得到了一定程度的发展。据中国慈善总会慈善信托委员会统计,截至2021年8月31日,中国慈善信托申请数量已达633个,注册财产规模为34亿8700万元。其中,今年新增订单87个,规模1.31亿元,上海交通大学上海高级金融学院教授说,在全球税收透明度和国内税收监管更加严格的情况下,预计未来将在金融领域推出更强有力的税收政策,家族理财办公室应加强税务合规服务。此外,随着客户年龄和需求的变化,中国家庭财富管理将从产品导向型转向服务导向型。在产品同质化的情况下,核心价值在于差异化服务。

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