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信托业受托管理的信托资产余额为20.44万亿元 同比下降2%

“据我所知,许多信托公司都遇到过产品延期或融资主体违约的问题。”一位工作超过十年的信托经理表示。

“据我所知,许多信托公司都遇到过产品延期或融资主体违约的问题。”一位工作超过十年的信托经理表示。

目前,信托公司处置过期非标准信托产品的方式不超过两种:延期和诉讼。无论采用何种处置方式,过期产品的利润都不会实现。

此外,新资产管理条例的过渡期将于今年年底正式结束。明年将不再允许新的非标信托产品,非标产品的库存将逐年下降。根据中国信托业协会的数据,截至第三季度末,信托业管理的信托资产余额为20兆4400亿元,同比下降2%,与第二季度末相比环比下降0.94%,与2017年第四季度末的峰值相比下降22.11%。

利润下降导致许多信托公司大量取消非标准业务部门。业内人士认为,未来几年,信托业的规模可能会继续下降,对行业的严格监管信托业的巨大变化始于融资信托的急剧下降。主要投资于房地产和城市投资企业的融资信托计划发行继续收紧。

2020年6月,银监会发布了《关于信托公司风险处置的通知》。通知要求信托公司加大对资产负债表内外风险资产的处置力度,缩小信托渠道业务规模,逐步缩小非法融资业务规模。

几乎与此同时,防范房地产行业风险的“三条红线”清晰可见,即:,房地产企业除预收款项外的资产负债率不得超过70%;净负债率不得超过100%;现金短债比率不低于1。

房地产等行业通过信托公司的融资渠道突然收紧

导致信托公司业务规模增长有限,还有今年10月发布的《中国银行业和保险监督管理委员会办公厅关于信托公司异地部门整顿有关事项的通知(征求意见稿)》,要求信托公司不得设立异地管理总部或组建异地管理机构管理总部在注册地以外的运营模式;信托公司应当自公告印发之日起一年内完成远程管理总部的整改工作,董事长(含副董事长),管理层和监事会主席(监事会主席)应居住在注册办事处,不得在其他地方设立办事处;信托公司可在北京、上海、江苏、浙江、湖北、广东和四川七个省级行政区设立非地方部门,但每个省级行政区(同一地址)只能选择一个非地方部门,并应设有区域负责人;信托公司应合理安排单个非本地部门的员工人数,且所有非本地部门的员工总数应占信托公司员工总数的35%以下……  

目前许多业务规模最大的信托公司都有相当数量的非本地业务,《通知》一旦实施,这些信托公司负责人的业务将受到很大影响。

转型迫在眉睫

根据中国信托业协会的数据,截至第三季度2021年底,房地产投资基金信托余额为1兆9500亿元,同比下降18.13%,月环比下降6.30%;房地产信托占比降至12.42%,同比下降1.38个百分点,环比下降0.59个百分点。

转型困难

“我们还在苦苦挣扎,虽然公司目前受影响不大,但公司也明确表示,非标准不是发展方向,大家都想找到突破。但方向在哪里?我不知道。因此,我们公司也希望扩大招聘团队,希望新团队能有所突破新思想。根据用益信托网络的统计,在2021, 43家信托公司中安排了T。基金生锈基金(即TOFfof)业务中的基金生锈。新建TOFfof业务规模1052.28亿元其中,11月份TOFfof业务产品达到200个,成立规模109.85亿元,占当月标准产品业务的四分之一以上,主要是外贸信托建行信托中信信托、华润trust等老字头信托公司,上海信托中航信托。基于多元化的配置理念,组合投资信托产品仍然具有良好的配置价值。不过,一位信托经理承认,有价证券投资信托计划的收益仍然有限,中国信托业协会特别研究员周萍指出,在政策引导下,证券市场信托的规模和比例有望继续增加。与此同时,资本市场深化改革的环境也为信托公司带来了规范化的资产投资机会。信托公司要充分发挥信托资产的原有属性,发展直接融资业务,促进金融市场投融资结构与实体经济发展结构的匹配。

家族信托是大家看好的轨道。目前,全国信托公司在家族信托业务发展方面存在较大差距,呈现明显的人头聚集特征。

根据中国信托业协会的调查数据,前五名信托公司家族信托业务的比例达到58.1%,前十名的比例达到82.6%。35家信托公司的家族信托业务委托规模集中在20亿元以下,占信托公司总数的62.50%。37家信托公司管理的家族信托业务不到100家,占信托公司总数的66.07%。

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