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五矿信托不良率四连降之谜?

近两年,监管严控信托范围,信托公司增速普遍放缓,但五矿信托却选择逆势扩张。

近两年,监管严控信托范围,信托公司增速普遍放缓,但五矿信托却选择逆势扩张。

2019年末,五矿信托以8849.76亿范围位列行业第四,仅次于中信、建信和华润信托,而其增速高达47.64%,高居全行业第一。

业绩范围快速增长的背后,必然会带来不良率的上升,不过五矿信托却突破了这一规律,从2016年开端完成不良资产率四连降,不良率从最高的19.15%直降到3.88%,可谓“行业奇观”。

事实真是如此,还是另有隐情呢?我们来看一个信托产品案例。

2011年中,融资方上海荣腾置业拜托五矿信托发行了“五矿信托--荣腾商业地产投资基金信托方案”,共募集资金4亿元,信托资金用于受让荣腾置业旗下荣丰广场3、4期收益权及公司60%股权,以完成信托方案财富的增值。

2013年初,五矿信托对荣腾置业还款资金状况停止了核对,发现回笼资金缺乏以支付信托本息,最终提早终止信托方案。

依据信托条款,为了控制风险,五矿信托曾特地设置了保证措施:以荣腾置业旗下荣丰广场1、2期铺作为抵押,同时配以荣腾置业40%股权质押以及60%股权划至五矿信托旗下。商铺评价价约11.33亿元,质押率约为35%。

不过后来经过查询发现,五矿信托以荣腾置业旗下荣丰广场1、2期铺作为抵押物的债权数额为2亿元,仅为4亿元信托融资金额一半,而且该物业还存在其他第一顺位抵押权人,金额6亿元。

由于荣腾置业没有归还信托欠款,五矿信托不得不先用自有资金兑付了该项目,随后向法院申请财富保全,并起诉荣腾置业,至今这个案子还没有了却,资产也尚未处置,在五矿信托2019年年报公司严重诉讼事项中依然能够找到。

不过在此期间,五矿信托为也做了很多工作,其先经过与长城资产公司订立资产转让协议停止了处置,该协议商定由长城资产公司收买案涉债权等多个债权并已支付债权转让款。同时,长城资产公司又与五矿公司、五矿恒信投资管理(北京)有限公司订立协作处置协议,商定对资产转让协议项下的债权,长城资产公司享有优先级资产收益权,五矿恒信投资管理(北京)公司享有劣后级资产收益权,并明白由五矿信托代为处置上述债权。

2019年11月6日,五矿信托又与上海衡加贸易公司订立资产转让合同,将该债权转让给衡加公司,衡加公司把4亿元债权转让款付至五矿信托的银行账户,而衡加公司是2018年设立的,只要一名自然人股东,注册资金也尚未实缴。

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