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净资本是衡量信托公司风险的重要指标

净资本是衡量信托公司风险的重要指标。在银监会2010年发布的《信托公司净资本管理办法》中,对这一指标有以下要求:“第十五条信托公司的净资本不得少于2亿元。

净资本是衡量信托公司风险的重要指标。在银监会2010年发布的《信托公司净资本管理办法》中,对这一指标有以下要求:

“第十五条信托公司的净资本不得少于2亿元。

第十六条信托公司应当持续满足下列风险控制指标:(一)净资本不低于各项风险资本总和的100%;(二)净资本不低于净资产的40%。”

净资本的计算公式如下:净资本=净资产-各项资产的风险扣除项目(如:,信托公司自有资本按股票投资的15%和投资债券的5%计提——或有负债风险扣除——中国银行业监督管理委员会认可的其他风险扣除(3.84+0.52%,诊断股)。风险资本的计算公式为:风险资本=固有业务风险资本+信托业务风险资本+其他业务风险资本。固有业务风险资本=固有业务资产净值×风险系数。信托业务风险资本=信托业务各项资产余额×风险系数。其他业务风险资本=其他业务余额×风险系数。各项业务的风险因素由中国银行业监督管理委员会另行发布。其中,第15条是一个严格的门槛。第十六条(一)净资本不得低于各项风险资本之和的100%”,与银行资本充足率相当。净资本成为导致信托公司风险资本上限的关键因素,进而影响信托公司的业务规模;第十六条中的“(二)净资本不得低于净资产的40%”主要用于控制信托公司自有资产的流动性:信托公司的自有资产应当保持必要的流动性,以满足抵御各项业务意外损失的需要。在关键时刻,自有资产应能变现以备不时之需。

信托业固有资金(自有资金)的资产配置应遵循盈利性、流动性和安全性原则。目前主要分为现金资产、投资资产和贷款资产。目前,投资性资产约占固有资产资产配置的80%。此外,信托公司将有一小部分自有财产、其他应收账款等固有资产。

除了规范化的金融产品投资外,信托公司还可以对基础产业、房地产行业、工商企业和金融机构进行投资。但行业股权投资较少,因为PE投资需要向银监会申请资质。

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