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家族信托基金有何优缺点?

保护家庭信托资产。由于委托人通常将信托资产置于特定属地且这些特定属地通常具有良好的法律体系和客户信息保密原则,因此可以避免家族财产在当地国家被罚没或者强制征收等危险。

家族信托基金有何优缺点?

家族信托基金的优点:

1、按照委托人意愿合理分配资产。很多情况下,委托人(如:某个富有家族企业的创立人)对受益人(如:创立人的子女及子女的后代)继承和使用他的财产有具体的要求,此时通过信托协议的方式来管理遗产,则是最合适不过的了。例如,A富商创立了一个有大量资金的家庭信托基金,但是为了防止子女及子女的后代滥用其财富或不思进取,则可以在信托协议中规定:“子女及其后代只有在获得了大学学位之后且年满二十四周岁之后,才可以每年获得五十万每年的信托遗产”等。事实上,只要不违反法律,A富商可以通过家庭信托以任何他愿意的方式分配其财产。

2、保护家庭信托资产。由于委托人通常将信托资产置于特定属地(例如列支敦士登),且这些特定属地通常具有良好的法律体系和客户信息保密原则,因此可以避免家族财产在当地国家被罚没或者强制征收等危险。
获得遗产继承税收优惠。根据具体国家和地区的所得税法不同,经过合理设计的家庭信托,可以减少一定的遗产税或所得税,最大程度地保留家族财富。

3、信托基金是在特定法律环境下,保护资产免遭某些特定法律风险的特殊法律手段。家族信托是目前国外比较成熟的一种财产管理方式。但凡国外知名的有钱人分手,或多或少都有他们的身影。简单的说,就是所有权和支配权分开。通过一个大家约定好的条件,由家族信托基金来行使财产的支配权。也就是说,所有权是有条件的。长辈担心小孩子乱花钱,交给信托来经营,每个月给一定的零花钱,这是常见的发起家族信托的原因。因为信托持有公司股权,所有权不属于某个人,不会因为离婚、尤其是意外死亡而受到影响。尤其是在遗产税比较重的国家。瑞士有太多这样的机构。但凡知名的私人银行都应该是提供这种服务的。香港就有不少。

4、国内私人银行因为受到各方面的限制,无法开展相关业务的中介工作。因此在讨论这个问题的时候需要注意国内法律环境和欧美的巨大差别。在遗产税、债务追索、个人破产制度以及离婚财产分割的等等法律环境相差很大的情况下,需要考虑国内信托是否依然具备国外信托的功能和优势。对于俗称土豪的高净值人群来说,跨国资产流动是一个个人理财必需,信托产品的定位也和传统信托产品的功能有所差别,找专业人士咨询的时候也必须对症下药。

家族信托基金的缺点:

1,费用方面,主要是两部分:费用根据案情难易程度和你的要求来定。不过话说家族信托基金是可以自己创建自己管理的,如果你有精力有时间有能力的话。 

2,家族信托从性质上来说有可撤回 或者不可撤回。如果你选的是不可撤回的那种,日后,如果受益人与你撤离关系比如离婚,她那部分还是能拿到手。

3,家族信托按收益分配方式分. 第一种是,成立之时 FT 受益人就开始受益。第二种是,创建人死后按遗嘱分配。 如果你选第二种的话,那你尽量做到在遗嘱分配上合理全面,全面是指,不能只想到你喜欢的人。你离世后,坏儿子可以要求法院做probate process ,遗嘱验证在澳洲一般是6个月至2年,在此期间受益人是领不到任何遗产的。而且,如果你没有在分配时留下合理的原因或解释的话,你的坏儿子真的可能如愿以偿要到更多,就算没有要到更多,至少也让好儿子跟着不爽了一盘。

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