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中航信托祭出“六合·鲲鹏”家族财富管理产品线

中航信托全新的家族财富管理产品线日前首次亮相。

中航信托全新的家族财富管理产品线日前首次亮相。

围绕“安全财富、增值财富、和谐财富、久远财富”四大目标,中航信托推出“六合·鲲鹏”家族财富管理品牌。在具体业务模式上,根据客户的不同需求,实现分类分级的三大类家族财富管理产品:第一是账户型财富信托;第二是标准型家庭信托;第三是定制型家族信托。建立“普惠与顶层”的客户覆盖群体与“账户+、数字+、投行+”赋能加持的家族财富管理服务特色,旨在成为最佳家族财富管理服务商。

账户型财富信托

账户型财富信托的关键词为“账户”。中航信托创新地推出“鲲账户”,开信托行业之先河,改变以往传统信托产品的认购方式,为客户搭建一站式的便捷投资平台。

鲲账户并非是单一的信托产品,而是一套资产配置服务流程,包括了风险评估、投资组合构建、动态调整、存续期信息披露、受益权转让、到期续投等全流程服务环节。

鲲账户最大的亮点在于有效连接和交易闭环,不仅可以减免多次产品认购手续的办理,还可以实现产品到期与认购的无缝对接,大幅提升客户的资金使用效率。在客户进行风险评估后,鲲账户将结合宏观经济、细分市场运转情况,为投资者定制匹配其风险承受能力的组合投资比例。

便捷、定制、智能,中航信托鲲账户将通过"线上+线下"融合的服务方式,不断优化客户体验,为客户创造价值,开启数字信托的进化之门。

标准型家庭信托

基于家庭信托受益人人生里程碑现金流需求,中航信托推出六合鲲·标准型家庭信托,该家庭信托包括四大类标准受益分配:

1.子女教育分配

设立目的:以保护受益人成长安全及学习教育为首要目标

受益人群:0周岁-25周岁

分配方式:生活费(年付)、教育金(年付)、创业资本(一次性)及其他

2.筑业拓路分配

设立目的:以家族和谐稳定,受益人家庭正向激励与保护为首要目标

受益人群:26周岁-45周岁

分配方式:生活费(年付)、住房补贴(一次性)、创业资本(一次性)及其他

3.琴瑟和鸣分配

设立目的:以事业和谐稳定,受益人事业与家庭保护为首要目标

受益人群:46周岁(含)-60周岁(不含)

分配方式:生活补贴(年付)、旅游费补贴(年付)、应急保障金(预约申请)、高端医疗服务(增值服务)及其他

4.健康养老分配

设立目的:以保护养老以及顺利传承为首要目标

受益人群:61周岁(不含)以上

分配方式:生活补贴(年付)、旅游费补贴(年付)、增值医疗金(增值服务)、应急保障金(预约申请兑付)及其他

中航信托六合鲲·标准型家庭信托根据分配对象各阶段现金流特征,采取差异化的财富分配策略,有效保障人生各个节点的基本开支和重要大额支出。在保障家人基本生活需求的同时,有效进行风险隔离,进行财富的隔代传承。

创设门槛降低:投资起点仅300万元

创设流程便捷:线上勾选式标准化合同,简单直观,极大简化创设流程

省心财富管理:全权委托管理,依靠专业机构进行专业化长期投资,轻松实现财富增值和传承

定制型家族信托

“君子之泽,五世而竭”是一句中国古谚,意指祖辈留给后代的恩惠福禄,经过几代人就消耗殆尽了。一方面是“富不过三代”的魔咒,一方面是财富传承、家业交替的迫切需求。从境外的实践来看,家族信托无疑是实现财富传承的最佳工具。然而中国本土家族信托是否是有效,这是很多高净值人士、机构的质疑所在。

近期银保监会下发资管新规信托细则,不仅对家族信托业务进行规范,也明确了家族信托的功能:“实现家庭财富保护、传承、管理”,这次“溯本正源”意义非常。

中航信托作为业内家族信托业务的先行者,结合“账户管理+智能配置+私募投行+增值服务”等四大服务项,围绕家族信托客户进行定制化服务,有效解决超高净值客户的家族保障、家族理财、家族投行、家族传承等四大需求。

家族财富管理是系统规划体系,需要通过多样化的工具整合帮助客户达成目标。这其中,中航信托充分发挥信托制度优势,有效结合投行服务与财富管理,从家族一体化资产负债表入手,为家族特别是家族企业提供全生命周期的投融资服务。另一方面,以数据和技术驱动的数字财富管理,实现数据分析、信息安全、账户管理、智慧配置等功能,真正做到“比我更懂我”、“真正为我考虑”、“有能力为我投资”。

设立起点:人民币1000万元;可覆盖的信托财产:资金、金融产品、股权、房产等。

此次中航信托全新家族财富管理产品线的推出,是中航信托数字信托的又一实践,标志着中航信托的服务类型、服务效率、服务体验都将依托数字财富实现质的飞跃。未来已来,这是数字化的时代,是家族财富管理时代,也是信托的新时代。(杨卓卿)

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