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“共生共享 同守初心” 中信信托让更多的家庭享受到优质的保险+信托服务

今天中信信托通过网络直播举办第五届中国保险基金信托论坛“共生、共享、同心——中信保险基金信托服务标准发布两周年”。

今天中信信托通过网络直播举办第五届中国保险基金信托论坛“共生、共享、同心——中信保险基金信托服务标准发布两周年”。

“共生、共享、同心”是中信信托的深切期待作为中国保险信托事业发展的创始机构。期待更多机构加入保险信托业务生态,通过相互赋权、相互融合、共生共享,共同坚守初衷,让更多家庭享受到更好的保险+信托服务,不懈努力为人民的美好生活服务。

论坛发布了“中信财富传承智库”中国保险信托发展路径优化研究第一个项目阶段性成果:《中国保险信托可持续发展之路(2021)-渠道深度洞察报告》分享中信信托及合作机构在金融科技领域的创新成果,《中信保险基金信托服务标准》2019年发布以来的团队建设和多场景应用。

论坛邀请了清华大学法学院金融与法律研究中心联合主任、中国信托业协会专家总监周小明,中信保诚人寿高净值业务部总经理危九平,大成律师事务所高级合伙人张钧,中信信托家族信托业务部总经理王楠,关于“中国保险信托发展新动力”。

中国保险基金信托可持续发展(2021)-渠道洞察报告,由中国国际经济咨询有限公司-北京大学光华管理学院撰写。报告深入调查了保险信托发展的现状和痛点,提出了中国保险信托可持续发展的建议。研究对象包括银行保险渠道、代理渠道和代理渠道的国内保险公司一线员工、国内银行一线员工、保险信托领域专家;涵盖北京、上海、广州、青岛等95个城市。

报告显示,国内客户对保险信托的需求持续增长。近70%的受访者表示,一些客户主动向他们询问保险信托,近一半的受访者多次表示对保险信托感兴趣,并希望建立保险信托。另一方面,与强劲的市场需求相比,只有不到30%的研究对象成功地帮助客户建立了保险信托,通过各种渠道促进保险信托的潜力尚未充分发挥。

目前,信托保险业迫切需要在队伍建设、模式创新和制度保障三个方面下功夫:建立权威的培训认证体系,赋予渠道知识、能力和资质;积极创新营销模式、服务模式和管理模式;在“中国保险信托发展新动力”圆桌讨论会上,呼吁相关部门发布指引,明确保险信托的服务边界,明确市场参与者和利益相关者的权利和责任。

中信信托家族信托业务部总经理王楠分享中信信托七年来持续培育保险信托业务的初衷。她说,由于保险资金信托是以寿险合同的相关权益为信托财产设立的信托,与家庭信托相比,保险资金信托服务群体更为普通的中产阶级家庭。只要有政策,就有机会建立保险基金信托,实现对家庭的长期保护和照顾,风险隔离家庭财产的专业管理。中信信托的初衷是在保险信托开立家庭信托账户,让普通家庭享受信托的财富传承服务,普及信托的原始服务。

王楠据说自2019年中信保险基金信托服务标准发布以来,中信信托与合作机构通过金融科技赋能、共同打造人才团队、丰富保险资金信托应用场景等方式,不断提升和提升服务能力。截至目前,中国已有20多家合作机构接入中信信托合作平台系统;中信信托保险基金信托服务可管理和使用的财产类型除保险合同受益权外,还包括现金、房地产、非上市股权、上市股票和债权。服务场景包括信托+养老金、信托+残疾援助、信托+遗嘱、信托+慈善捐赠等

清华大学法学院金融与法律研究中心联合主任、中国信托业协会专家主任周小明表示,保险信托是一项非常好的金融服务。它反映了信托回归其原始业务,弥补了保险本身难以充分保护受益人的不足,并为家庭形成了更完整的担保链。然而,保险基金信托业务的发展面临着诸多挑战。一是制度供给不足,目前该领域的法律法规政策不明确;第二,商业模式需要优化。目前,保险公司是业务的商业利益主体,信托公司缺乏有效的盈利模式。建议信托公司积极探索从保险+信托到信托+保险的发展路径868员工的专业能力和业务能力需要重建。目前,整个财富管理行业缺乏权威的专业认证体系,建议信托公司尝试建立保险信托服务培训认证体系,并向全行业推广。

论坛还发布了中信信托保险基金信托业务发展过程及中信信托服务标准应用效果的视频宣传片。

中国保险信托业务第一次走过了七年。未来,中信信托将坚持初衷,与各方合作伙伴一道,继续推进保险信托服务,不断完善和提升服务能力,搭建社会各界平台,促进业务健康发展,并让更多客户有机会利用保险信托开立家庭信托账户,体验优质的信托服务,踏上新时代的新征程,为国家发展和人民幸福做出贡献。

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