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离岸信托好处及办理海外离岸信托流程

1、什么是离岸信托

1、什么是离岸信托

离岸信托,也称为海外信托,是指在离岸地区设立的信托,类似于经营中的信托。由于不同地区对信托的定义或法律规定有相对宽松或特殊的政策,受益人的利益可以得到更多的保护。目前,越来越多的客户选择不同的离岸地区寻求最佳解决方案,以实现企业和个人的财务目的。

一方面,由于信托可以在委托人居住国以外的地区设立,因此存在当地“没收”的风险可以避免资产流失;另一方面,作为一种继承工具,由于信托的长期存在以及所有权和用益权的分离,适当的信托安排有助于降低遗产税。

对于身价数亿美元的富人来说,“居高临下”的境界是另一种风景:政治风险、法律风险、,商业风险,职业危机,家庭不和。。。受当地法律的限制,购买保险在降低潜在风险方面发挥了一定的作用,但这毕竟不是一项长期计划。设立离岸信托可以为资产提供更有效的保护。

信托财产大致可以分为两类。一种是金融资产,如银行存款、海外公司股票或衍生品,它们可以在银行和金融机构之间流动。由于受托人性质单一,易于管理,风险相对较小,因此受到信托公司的青睐。另一种是混合资产。除了金融机构的资产外,还有上市公司的股票、私人公司的资产、房地产等资产。

2、离岸信托的好处是什么

避税计划

如果客户在注入资产后成为加拿大税务居民,信托可以在五年内免除加拿大税。如果客户在五年内获得加拿大护照后返回其原产地成为非加拿大税务居民,信托的免税期可以无限期延长。

资产转让

信托可以提供各种方便灵活的组合结构,在受托人任期内将客户的资产投资收入和本金分配给指定受益人。受托人去世后,信托通过类似于遗嘱承诺的程序分配给受益人。无需冻结资产,因此客户的资产管理可以在不受干扰的情况下继续进行。

保密

由于信托概念的目的是以信托的形式将客户的财产管理转移给受托人,因此信托已成为客户维护其秘密身份的最佳方式。同时,客户可以使用信托分离个人商业资产,以分散风险。

保护资产不被政府和债权人剥夺

对于政治局势不稳定的国家,如果客户将其财产转让给受托人,则客户可以保护其财产不被征用。此外,在诉讼过程中,个人资产可能会被多次冻结。如果客户将资产托管,则不会受到影响。

资产整合和集中管理

对于资产遍布全球的客户,可以将信托作为集中管理这些资产的工具;对于记录保存、纳税申报和年度账目编制,如果客户选择的居住地或资产所在地属于具有民事法律制度的国家,则可以通过中央地点。

免除继承手续和费用

处理客户,它将受到当地强制继承权的约束。客户死亡后,其资产必须按照当地强制继承权进行分配,不能完全遵循客户的意愿。如果客户在去世前将资产转入信托,上述限制可以避免。

3、处理设立离岸信托的过程

首先,必须制定信托合同。信托合同是设立信托的法律文书。它定义了受托人、受益人和信托的目的。它还可以规定如何管理或投资信托资产,以及如何将信托收益分配给受益人。信托契约可能包含一些标准化的法律语言和术语,但每一份信托契约都是一份独特的法律文件。

其次,信托合同必须为受托人作出规定。受托人可以是委托人本人,也可以是受益人之一。然而,对于离岸信托而言,以离岸金融中心的专业服务公司作为受托人更为合适。为了谨慎选择受托人,必须指定一个或多个个人或公司作为受托人,他们可以为信托及其受益人的利益进行信托和行事。

最后,当设立和注册离岸信托时,出于税务原因,可能会有一些行政要求。例如,委托人和受托人必须签署一份信托契约,然后在离岸中心的代理机构备份信托和信托资产并归档。在大多数离岸司法管辖区,信托不必向政府注册。

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