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“资管新规”颁布逾三年后 信托资产规模首现环比回升!究竟发生了什么

《新资产管理条例》出台已经三年多了,信托业的业务转型取得了一定成效。8月18日,中国信托业协会发布了2021年第二季度末信托公司主营业务数据。随着《新资产管理条例》过渡期的结束,信托业的资产规模逐渐稳定,并在2021年第二季度首次反弹。数据...

《新资产管理条例》出台已经三年多了,信托业的业务转型取得了一定成效。8月18日,中国信托业协会发布了2021年第二季度末信托公司主营业务数据。随着《新资产管理条例》过渡期的结束,信托业的资产规模逐渐稳定,并在2021年第二季度首次反弹。数据显示,截至2021年第二季度末,信托资产规模为20.64万亿元,同比增长0.26万亿元,增长1.28%。同时,在强有力的监管下,信托业的融资和渠道业务不断压缩,房地产信托规模得到有效控制,资金投资方向不断优化,支持实体经济的力度也不断增强。

资产规模反弹至20.64万亿元

自《新资产管理条例》出台以来,信托业进入了艰难的转型阶段,信托资产规模从2017年第四季度末的高点持续下降。现在,随着《新资产管理条例》过渡期的结束,信托资产规模逐渐稳定,并在2021年第二季度首次反弹。

根据中国信托业协会发布的数据,到2021年第二季度末,信托资产规模20.64万亿元,比2020年二季度末减少0.64万亿元,下降3.02%;与2021年一季度末相比,环比增加0.26万亿元,增长1.28%。

谈到信托业资产规模首次环比上升的原因,金乐功能分析师廖鹤凯在接受《北京商报》采访时表示,这反映了监管政策的有效实施,渠道业务持续大幅压缩,产权信托大幅增加,主动管理业务稳步改善,而信托业长期失去的规模增长,信托业依然支撑着产业发展,未来几年仍有提升空间。

资产规模反弹,整个信托业的盈利空间得到进一步修复。截至2021年二季度末,信托公司实现营业收入602.31亿元,同比增长9.41%。信托公司的利润增长在第二季度进一步加快。截至2021年二季度末,信托公司累计实现利润395.86亿元,同比增长16.08%,第一季度增长了7.36个百分点 西南财经大学的信托和金融管理研究所 392/分析说,随着COVID-19的预防和控制的加强,中国的经济运行已逐渐恢复正常。疫情对信托公司的负面影响减弱,整个行业的营业收入和利润同步增长。信托公司经营成本降低,经营质量和效率提高,转型调整初见成效。

《新资产管理条例》实施后,融资信托比例降至20.02%

,逐渐减少融资信托已成为该行业的长期目标。自2020年第三季度以来,融资信托的规模开始持续下降。截至2021年二季度末,融资信托规模降至4.13万亿元,同比大幅下降35.92%,环比下降7.24%;融资信托比例下降至20.02%,同比下降10.27个百分点,环比下降1.84个百分点。

同时,在“房地产不炒作”的政策导向下,房地产业监管力度继续加大,融资条件也继续收紧,投资房地产的资本信托继续下降。截至2021年二季度末,房地产业信托投资余额2.08万亿元,同比下降16.94%,环比下降4.39%;房地产信托占比下降至13.01%,同比下降1.16个百分点,环比下降0.6个百分点。

值得注意的是,在加快历史风险清理的背景下,信托实收资本和信托补偿准备金大幅增加。截至2021年二季度末,实收资本3153.99亿元,同比增长10.78%,环比增长0.39%;实收资本比例45.54%,同比提高1.69个百分点,环比下降0.48个百分点。

截至2021年二季度末,信托赔偿准备金329.66亿元,同比增长11.37%,环比下降1.65%;信托赔偿准备金比例为4.76%,同比和环比分别微升0.2和0.01个百分点“在一些信托公司注重暴露和消化信托项目早期风险积累的背景下,增加信托补偿准备金有助于提高信托公司的风险应对能力。“翟立宏说。

进一步优化资本投资结构

如今,信托业转型取得了一定成效,不符合监管要求的渠道业务不断压缩,非标投资大幅减少,资本投资方向不断优化。从中国信托业协会披露的数据可以看出,标准信托产品正在成为信托业的主要增长点之一

到2021年二季度末,证券市场投资基金的信托余额为2.8万亿元,同比增长35.39%,环比增长15.17%;证券市场信托投资比重上升至17.52%,同比上升5.82个百分点,环比上升2.31个百分点。

其中股票、债券、基金投资规模分别为0.65万亿元、1.91万亿元、0.24万亿元,同比增长13.07%,51.83%和2.24%,分别占4.09%、11.94%和1.5%。

如翟立宏所述,信托公司发展标准化信托需要以资本为导向,根据客户的不同特点和需求,创造个性化的金融产品和服务。同时,信托公司可以着眼于短期内发展资产配置模式,稳步发展潜在基础资产的独立投资和研究实力,为覆盖所有资产类别的长期投资和运营能力打下良好的基础。

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