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信保基金使用3700亿:信托公司如何应对地产不良业务?

近日,几家大型房地产企业的违约问题在信托市场引起广泛关注,据统计,今年8月以来,信托行业共发生33起产品违约,涉及金额162.23亿元,其中房地产信托违约金额达114.99亿元,占70.88%。

近日,几家大型房地产企业的违约问题在信托市场引起广泛关注,据统计,今年8月以来,信托行业共发生33起产品违约,涉及金额162.23亿元,其中房地产信托违约金额达114.99亿元,占70.88%。

那么,信托业未来将如何应对房地产行业带来的巨额不良业务?

据了解,在风险项目变现方面,信托业还存在着滚动发行、借新还旧等问题。

筛选房地产企业的逻辑发生了变化

在房地产业务中,违约与减持齐头并进

数据显示,今年6月,房地产信托违约比例为“突出”像今年八月一样。相关数据显示,今年6月,信托产品违约13起,金额55.99亿元。从投资领域来看,房地产市场是6月份违约事件高发的领域,共有6起,占近一半。

根据用益物权信托的统计数据,7月份全行业共发行房地产集体信托产品241种,总价值416.1亿元。与上月价值794.2亿元的481个房地产集合信托产品规模相比,发行数量下降50%,融资规模下降47.6%;与去年同期规模755.56亿元的516款相比,发行数量同比大幅下降53.3%。

根据中信注册数据,8月份新推出的信托产品中,房地产行业投资规模已降至420.96亿元,占当月各行业新规模的8.57%,较近12个月平均值下降41.03%,创今年新低。此后,今年我国全行业共发行房地产集合信托产品5005亿元,,与去年同期相比大幅下降24.5%。

关于信托公司开展房地产信托业务的战略在当前房地产行业形势下是否发生了变化的问题,南方一家中央企业信托公司的管理层提到“更谨慎的做法是暂停观望”。

北部地区一家中央企业信托公司的内部人士表示,“没有投机的住房情况很明显,每个人都在向不同方向转变。

根据用益物权信托数据,9月份房地产信托设立规模继续下滑。其中,9月6日至9月12日,房地产信托产品设立规模18.67亿元,环比下降51.62%。9月13日至9月19日,房地产信托产品设立规模14.15亿元,环比下降24.21%。

在违约频发的情况下,打破“隐性交易”已成为必然趋势

信托业如何处理到期风险项目

南方地区一家中央企业信托公司的管理层表示,信托公司确实采用了这些措施,一些信托公司正在利用资金池接受订单。“目前,处理大量不良项目和解决流动性问题非常麻烦。资本池和tot行业中只有少数公司。其他公司不得不依赖股东援助,求助于中国信用保险基金,或直接搁置,项目因此被推迟。”

据统计,截至2020年底,在68家信托公司中,中国信保基金为35家信托公司提供了约3700亿元的资金支持。今年以来,一些信托公司申请了中信保基金。

正如一家信托公司的研究报告所述,近20家信托公司已经完成或发布了2020年启动增资程序和引入战略投资者的信息。2020年,9家信托公司完成增资,累计增资272.42亿元。

关于信托公司风险项目的支付方式,某信托公司财富方人士也提到:“展期、非标准tot、非标准资本池、公司固有资金或其他体外公司债券。“

公开信息显示,目前,业内有许多信托公司以信托用益权受让人的形式利用其固有资金承担不良项目;通过关联公司或AMC等第三方公司持有不良项目的案例。

值得一提的是,在房地产行业爆发集中风险的情况下,打破“隐性公正交换”可能不可避免由于信托公司的变现能力。

多位业内人士表示,对于生存金额较大的首家房地产企业风险项目,信托公司实际上没有实力仅仅交换。

难处置的不良资产

值得注意的是,虽然信托公司可以通过各种方式解决风险项目的变现问题,但今年5月,后续处置和处置不良资产并不容易,银监会于6月22日发布《关于促进信托公司与专业机构在风险资产处置方面的合作的通知》,鼓励信托公司与专业机构通过分批转移和金融重组处置风险资产,中国信达与中国信托业担保基金有限公司签署战略合作协议,根据协议,双方将在信托业风险资产处置、信托公司风险化解、金融服务等诸多领域开展广泛深入的合作,推动信托业风险资产处置生态系统建设,共同帮助化解信托业风险。

据了解,此前,资产管理公司机构曾帮助信托公司持有不良资产,并在参与信托不良资产转移时隐藏风险。一些信托公司在自己的房地产项目表现不佳后,会亲自参与项目处置。

比如,最近,一家“安徽三联实业发展有限公司”的微信公众号发表文章称,“5月14日,一家信托公司提交了安徽三联实业发展有限公司的重组方案。”在会上,信托公司表示,无论江苏两层楼是否退出,“争议点之一”,都将投资三联公司的重组项目。

对于如何解决目前存量风险项目,北方地区一家中央企业信托公司的内部人士坦言,“花时间磨磨没有捷径。”

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