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信托股权管理乱象亟待治理 强化股东资质要求

防风险与强监管的思路在信托行业发展轨迹中愈发明显,对于其监管框架也不断改善、逐步清晰。

防风险与强监管的思路在信托行业发展轨迹中愈发明显,对于其监管框架也不断改善、逐步清晰。

近日,银保监会发布《信托公司股权管理暂行办法(征求意见稿)》(以下简称《暂行办法》),向社会公开征求意见。银保监会方面指出,近年来,信托业股权管理乱象导致部分信托公司风险事件频发,也在一定程度上阻碍了信托业转型发展。现行信托业监管规制体系中虽对信托公司股权管理有所规范,但随着行业发展变化,个别规定可操作性不强、存在监管漏洞等问题日渐显现,给有效监管带来不小挑战。基于此,发布了《暂行办法》。

普益标准研究员夏雨表示,《暂行办法》对信托公司股东、信托公司、监管部门三方的职责范围进行明晰与细化,有助于规范信托公司股东行为,进而推动信托公司完善公司治理机制建设,帮助信托公司在行业转型困局中降低管理成本,有望切实推动行业健康、有序、规范发展。

整体来看,《暂行办法》的出台无疑会加速肃清信托行业乱象,而更多监管政策还在路上。此前,银保监会相关负责人曾透露,正在研究起草和完善“信托公司股权管理办法”“信托公司资本管理办法”“资金信托监督管理办法”三个文件,将争取在年内出台;在这三个基础性文件之上,银保监会还将推出信托公司的流动性管理办法等。夏雨预计,未来行业股权监管将更趋严格与精细化。

股权管理乱象亟待治理

在《暂行办法》落地之前,信托公司股权管理相关规定参照执行的是2018年发布的《商业银行股权管理暂行办法》。整体而言,信托业股权监管工作近几年正不断改善,但必须强调,股权管理问题依旧存在。一位信托公司从业人士向记者坦言,信托业历经多轮起伏,其股权管理特征、风险特征、监督管理体系与商业银行差异较大等因素,导致一些股权管理突出问题很难通过现行制度安排予以解决。事实上,在行业发展历程中,出现了不少因为“股权”引发的问题。所以,监管一直在研究怎样合理安排信托公司股权的管理,一方面防范关联交易、“自融”等市场风险;另一方面根据信托业务的特点,补足市场空白。

在上述背景下,弥补制度短板、促进信托股权管理乱象的有效治理、提升信托业股权监管质效迫在眉睫。事实上,在今年的信托工作会上,银保监会信托部主任赖秀福就强调,核心内容是“三管一提高一加强”,即管战略、管风险、管股东,提高服务实体经济的质效,加强党建。由此可见,对股东的管理已经成为信托业发展的重中之重。另一位业内人士也告诉记者,当前,信托公司股权管理乱象主要是部分信托公司法人治理存在缺陷,控股股东或实际控制人不明。

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