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信托公司违反监管法定责任的判决依据

人民法院在审理营业信托纠纷案件中,对于信托公司违反监管法定责任,直接导致投资者损失的行为,应当判决承担相应的赔偿责任。

人民法院在审理营业信托纠纷案件中,对于信托公司违反监管法定责任,直接导致投资者损失的行为,应当判决承担相应的赔偿责任。    

近日,全国法院民商事审判工作会议上强调,要辩证理解民商事审判的基本原则及其与行政监管的关系。既要使市场在资源配置中起决定性作用,又要更好地发挥政府作用。这就要深入研究市场准入资格、行政审批等各种行政监管规范对民商事合同效力及履行的影响,依法确定当事人之间的权利义务关系。

要充分尊重监管规定和交易规则,依法支持监管机构有效行使监管职能。要有效应对监管政策变化给民商事审判带来的挑战,加强与监管部门的协调配合,协力化解重大风险。

近年来,投资者追究信托公司违约责任的营业信托纠纷日益增多,而鲜有投资者胜诉的裁判。在营业信托纠纷领域具体法律规范不足,信托公司在通过格式合同规避自身责任的客观情况下,应更加重视监管规定的作用。根据具体案情,引用监管规定,确定当事人之间的权利义务关系和法律责任,对维护客观公正的司法保护机制和保持民商事审判与行政监管的协调统一关系具有重要意义。

从目前可以公开查询到的投资者起诉信托公司的营业信托纠纷裁判中,判决信托公司承担责任的案例甚少,鲜有投资者获得赔偿。如果在监管层严格禁止“刚性兑付”的同时,司法环节对于信托公司的受托人义务及其赔偿责任不能做出有效的应对,必将使因信托管理不善导致的亏损得不到有效救济。

一方面不利于促进信托公司等金融机构提高自身管理水平,切实履行“卖者尽责”义务。另一方面,投资者财产权益得不到有效司法保护,必然通过上访、闹访向监管层施压等方式制造社会不稳定因素。甚至,丧失对司法的信心和参与国家金融事务的热情,对经济发展、社会稳定带来不利影响。

投资者败诉率居高不下的原因,并非信托公司都严格依法依规履行了自己的受托人义务,而是缺乏有效的司法裁判机制来确定和追究受托人义务的违约行为和赔偿责任。

营业信托纠纷,除了《中华人民共和国信托法》是专门规范信托法律关系的特别立法之外,在案件的审理过程中,主要适用合同法等通行的民商事立法及司法解释。然而,这些法律中,对于受托人的义务并无具体明确的规定。比如在过错认定、赔偿范围、履行标准等方面均只是做了原则性规定。

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