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房地产成信托资金流向最多领域 多家信托公司违规被点名

日前,中融信托因业务违规被处罚的消息引起市场关注。公开信息显示,作为信托业头部公司,中融信托为首次受罚,涉及开展房地产信托业务不审慎、信托项目尽职调查不到位等,累计处罚金额共210万元。

日前,中融信托因业务违规被处罚的消息引起市场关注。公开信息显示,作为信托业头部公司,中融信托为首次受罚,涉及开展房地产信托业务不审慎、信托项目尽职调查不到位等,累计处罚金额共210万元。

今年来,信托业监管步伐明显加快,已有8家信托公司收到监管下发的罚单,涉及罚没金额超千万元。 对此,中融信托对《证券日报》记者表示,该处罚针对的是公司个别项目问题,公司整体业务开展不受影响。“涉及问题已严格按照监管意见做出相应整改,目前公司经营管理一切正常,各项业务稳妥推进中。” 需要注意的是,房地产业务成为违规集中地,近半公司“涉房”受罚。相关数据显示,在信托业规模普降的大环境下,房地产信托规模不降反升,新增规模占比屡居首位。然而,房地产业务也一直被监管重点关注,近期银保监会下发的“23号文”对信托公司开展房地产业务进一步严格规范。

对此,资深信托研究员袁吉伟对记者表示,“23号文”是对于过往房地产信托业务合规性的进一步明确,尤其是针对一些规避现有监管的模式进行了明确,“短期内房地产信托业务发展将有一定受限,尤其是前融项目、拿地配资等”。

8家信托公司罚没金额1103万元 6月2日下午,经纬纺机发布公告,披露子公司中融信托收到银保监会黑龙江监管局行政处罚决定书。公告显示,中融信托因涉及“开展房地产信托业务不审慎”、“信托项目尽职调查不到位”、“信托项目资金来源不合规”、“信保合作项目尽职调查不到位”、“投资者适当性审查不到位”,分别被处以罚款60万元、40万元、30万元、30万元、50万元。 随着强监管逐渐成为常态,信托公司受罚不再是新鲜事。整体来看,加上中融信托,今年来已有8家信托公司接到监管罚单,累计罚没金额达1103万元,远超于去年上半年的470万元。

中铁信托在研报中指出,行政处罚对信托公司影响颇大,会对信托公司的声誉、监管评级、业务开展、对外投资等方面产生负面影响。比如在业务开展方面,信托公司申请新业务资格将会受到影响。根据《信托公司行政许可事项实施办法》规定,信托公司申请开办新业务,应当符合审慎监管指标要求、监管评级良好、最近2年内无重大违法违规经营记录。 也有业内人士分析称,对于信托公司行政处罚应理性看待。从处罚金额来看,信托公司小额罚单居多,更多起到的是警示作用,一般不影响业务准入和评级。

袁吉伟对《证券日报》记者表示,“目前合规问题主要集中于房地产、银信合作、证券投资信托杠杆水平等方面,这也是一直以来监管的重点,对于一些发展较快的领域也可能涉及不合规问题,诸如信保合作等,需要得到重视。” 涉房业务成为监管关注点 今年以来,在信托业总体规模平稳下降的情况下,房地产信托逆势增长,一季度募资规模已近2000亿元。自1月份起,房地产已连续4个月成为信托资金流向最多的领域。用益信托数据显示,今年前4个月,房地产信托的月度成立规模一直居于首位。具体来看,1月份-4月份房地产信托募集资金规模分别为660亿元、375亿元、787亿元、566亿元。 监管部门一直对大热的房地产信托持续保持关注。 今年以来,已有3家信托公司因房地产业务违规被监管“点名”。事由分别为“开展房地产信托业务不审慎”、“违规开展房地产信托业务”、“违规发放房地产自营贷款”及“信托资金违规发放房地产贷款”。

除去行政处罚,监管部门也下发文件进一步规范房地产业务。银保监会于5月中旬下发“23号文”,即《关于开展“巩固治乱象成果 促进合规建设”工作的通知》,对信托公司开展房地产业务提出严格要求,重点关注以下几方面:向“四证”不全、开发商或其控股股东资质不达标、资本金未足额到位的房地产开发项目直接提供融资;直接或变相为房地产企业缴交土地出让价款提供融资;直接或变相为房地产企业发放流动资金贷款等。 袁吉伟对记者解释道,“23号文”是对过往房地产信托业务合规性的进一步明确,尤其是针对一些规避现有监管的模式进行了明确。由于各地监管局对于房地产信托业务的要求存在差异,因此“23号文”的影响在不同地区及不同信托公司间也会不同。

“总体而言,短期内房地产信托业务发展将有一定受限,尤其是前融项目、拿地配资等。未来信托公司需要加强股权投资模式的探索,寻求商业地产、存量地产领域的机遇,提升房地产信托运作的专业化水平。”袁吉伟说道。

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