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2018年信托违约那些事:很多违约是从债市暴雷开始的

2018年是金融监管年度,更是资管新规出台后的第一年,同样也是债券、资管、信托等金融行业风险事件频发的一年,伴随着2017年以来的去杠杆进程,2018年宏观经济下行,企业的盈利能力下滑,融资渠道收紧,资金寒冬同样带来了违约潮。2018年的信...

2018年是金融监管年度,更是资管新规出台后的第一年,同样也是债券、资管、信托等金融行业风险事件频发的一年,伴随着2017年以来的去杠杆进程,2018年宏观经济下行,企业的盈利能力下滑,融资渠道收紧,资金寒冬同样带来了违约潮。2018年的信托项目违约事件的发生的频次远高于去年,金额亦较去年出现较大增长,信托业发生的踩雷项目77个,涉及金额296.58亿元,信托行业的“刚兑”招牌在监管严令禁止和风险事件频发的夹击中已经名存实亡。2018年发生违约问题的信托项目中,投向工商企业的信托项目53个,涉及金额181.57亿元。工商企业类信违约事件高发,尤其是上市公司违约事件的发生牵连甚广。

很多违约是从债市开始暴雷的

工商企业类信托产品的风险事件往往是企业全方位的信用风险,同时会涉及对银行贷款、债券偿还同样违约的情况,甚至某些企业还存在民间借贷的情况,由于其影响范围大,涉及金额高,且妥善解决该类事件的难度很大。2018年4月28日,盾安集团向浙江省发了一份《关于盾安集团债务危机情况的紧急报告》的红头文件,请求省政府帮忙度过危机,下半年连续发生:凯迪生态、神雾环保(行情300156,诊股)、大连机床、龙力生物、宏图高科(行情600122,诊股)、中弘股份、中科建设、乐视网(行情300104,诊股)、丰盛集团等网红企业的暴雷,背后隐藏着的是多家信托公司多家银行的集体踩雷。

上市企业信托产品违约增加

房地产类信托和基础产业类信托产品的风险事件发生的情况相对较少,分别是7款和10款,涉及金额分别是23.8和33.3亿元。房地产类信托2018年以来的违约情况相对较少,风险尚属可控,因为房地产信托项目都会有强抵押措施,一旦出现风险,信托公司可以迅速处置手上抵押的资产;政信类项目的违约的影响较大,其多隐含着地方的信用。2018年年初的云南某政信项目的违约事件,直接为“城投刚兑”敲响了警钟。其后,政信项目违约事件时有发生,且中央对地方违规举债问题进行清理,进一步打破了政信项目“政府兜底”的幻想。

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