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信托经理:删除预期收益率表述 并增加净值化管理条款

一个好友说,忘了是银行还是哪儿的要求,让他按照资管新规的规定在信托合同里增加净值化管理条款,并且在信托合同里不能出现“预期收益率”的字眼。

晚上三两个同业好友撸串,一不小心聊出了一个大话题。

一个好友说,忘了是银行还是哪儿的要求,让他按照资管新规的规定在信托合同里增加净值化管理条款,并且在信托合同里不能出现“预期收益率”的字眼。

两座大山横在了面前:融资类信托的净值化条款怎么加,整个行业好像还没有先例;不写“预期收益率”,那写什么?

问了几个律师,又问了几个同业,大家都还在困惑中,没人给出答案,如果有,那就是“等细则”。

我等不了细则,于是自己拿着新规,独坐青灯案,细读十八条。

细读一:如何约定净值计算方式。

我是做信托融资业务的,也就是资管新规里面说的固收类业务,由于交易模式就是给企业融资,所以不存在股票、债券这些投资标的,因此,根据新规,似乎只能用摊余成本法去计算净值。我查了查,也问了几个财务,摊余成本法也可以叫实际利息法,叫实际利息法的时候似乎更容易懂一些。由于摊余成本法主要是用于债券的净值化计算,我就找律所的同学帮我找计算公式,可以问了一圈,啥也没问到。于是百度,好容易百度出了一张图片来:

信托经理:请删除“预期收益率”表述,并增加净值化管理条款

按照这张图,我自己理解的,大致是有两种计算净值的方法:

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